關於 Federal 及 State 計劃欺詐之系統性財政漏洞與行政應對分析
導言
近期報告指出，由於 State 及 Federal 援助計劃內出現欺詐活動，導致嚴重財政損失，促使行政部門採取干預措施並進行行政重組。
正文
系統性欺詐的普遍程度可由多宗備受關注的財政管理不善個案體現。在 Minnesota，『Feeding Our Future』計劃被指虛構提供 1.25 億份餐食；2024 年 6 月的一項立法審計指出，Department of Education 未能就大量投訴採取行動。同樣地，Minnesota Department of Human Services （MNDHS） 的 Housing Stabilization Services 計劃亦遭受重大損失；該計劃最初預計支出為 300 萬美元，但 2024 年的撥款額超過 1 億美元，其中大部分被 Federal 官員定性為欺詐。後者導致 Governor Tim Walz 撤換 Commissioner Shireen Gandhi 的領導職務，並隨後任命 John Connolly 為其繼任者。其他司法管轄區亦發現類似漏洞，包括 2025 年 2 月的一項審計揭露 Colorado 有 730 萬美元的 Medicaid 款項被發放予已故人士，以及 2026 年 1 月一份 FCC 報告詳述，跨多個 State 的已故人士共獲發 500 萬美元的補貼寬頻基金。 機構為減輕這些損失而作出的努力，重點在於從追溯性追回轉向前瞻性預防。Government Accountability Office 估計，年度 Federal 損失在 2,230 億美元至 5,210 億美元之間 （FY2018-2022）。為解決此問題，行政部門成立了一個由 Vice President JD Vance 主席的專案小組，以識別系統性漏洞。技術干預措施包括 Pandemic Response Accountability Committee （PRAC） 實施一個利用 AI-generated 技術實時檢測異常情況的 『Fraud Prevention Engine』。此外，PRAC 證明，透過對 Social Security 編號、姓名及生存狀態進行基礎核實，本可識別出涉及 140 萬個無效識別碼、總額達 790 億美元的潛在欺詐。儘管有這些進展，Treasury Department 的 『Do Not Pay』 Initiative 仍受限於各機構合規情況不一，在 FY2024 僅有 4% 的機構符合法律訪問要求。此類數據庫的效能進一步受限於 Privacy Act of 1974，儘管 2025 年 3 月的一項行政命令試圖擴大計劃訪問權限並豁免特定合同要求。
結論
目前的局勢特點在於轉向預防性欺詐檢測，並重組 State 領導層以解決監督失效問題。